深度分析新加坡$30亿洗钱案内幕
犯罪人多持有小国护照，或双重国籍
截至目前，新加坡洗钱案共抓捕10人，红通2人，数人被通缉。
这2名最新被通缉的人士，之前都是中国籍，后来加入了柬埔寨国籍。而之前被逮捕的10人，大部分持有典型的投资移民护照，以塞浦路斯、瓦努阿图、土耳其为主。
其中被逮捕的两苏姓男子，和一名王姓男子，就是拿得这些国家的护照。
甚至还有人持有2国护照，双国籍，被捕的王姓嫌犯，就被曝同时持有柬埔寨和瓦努阿图两国护照。
很多人都是第一次听到塞浦路斯、瓦努阿图等国家，或许对我们来说并不知名，但在富豪圈中却声名鹊起。
李嘉诚：拥有两三本护照不出奇
对于富豪们来说，持有这些国家的黄金护照，已经是常规操作，是富豪圈中“众所周知”的潜规则了。
中国香港首富李嘉诚曾说，“拥有两三本护照并不出奇，自己的公司生意涉及57个国家，哪个国家的护照方便，就用哪个国家的。”
美国著名投资大鳄，吉姆·罗杰斯也曾说过：“在下一个10年、15年、20年，仅仅只有一本护照是很危险的，拥有第二本护照就会给到你存活的机会！”
莱坊（Knight Frank）曾经的一项调查显示，全球超高净值人群中，持有第二海外身份和考虑办理第二海外身份/永居的人数占比达91%！
可想而知，“第二身份”在富豪中的受欢迎程度，甚至可以说是顶级富豪的随身配置。
为分散风险，少交税
富豪们悄悄办小国护照、拿双国籍
拥有第二个海外身份，意味着富豪们在投资、海外市场拓展、开设银行账户、境外上市、全球置业、环球旅行、子女教育等方面会有更多选择，也有更大的自由和保险。
对富豪们来说，即便是国家禁止双国籍，他们也都有对策。
有人选择偷偷拿小国护照，如上述新加坡$30亿洗钱案中的苏姓男子，王姓嫌犯就取得瓦努阿图护照，但自己从未去过瓦努阿图。
他们获得小国护照“身份”后，可以低税甚至免税，没有遗产税、不用全球征税等等，享有诸多福利。
此外，这些国家的护照办理方便，只要投资的钱够多，护照就是你的！
而且隐蔽性很强，只要不出问题，没有人知道他们在拿着中国国籍的同时，还取得了其他国籍。（注：中国和新加坡都禁止双国籍！）
人在海外，前往新加坡时就能凭借这些小国护照免签入境。据悉，谷歌前首席执行官Eric Schmidt就获得了塞浦路斯公民身份~
不想放弃本国护照
富豪们将公司注册在英属小岛
另一方面，不想放弃本身国籍的富豪们，选择了另一种方式：在一些岛国注册公司，最知名的如英属维尔京群岛( BVI)、泽西岛(Jersey)、根西岛(Guernsey)等地区，享受低税或无税。
公司董事还是绝密资料，保密性强，方便富豪们分担风险。
但这些注册公司的人，几乎没有人真正住在那里，很多人甚至都没有去过那里。只是为了那里的政策福利、免税低税。
俏江南创始人张兰，就在英属维尔京群岛注册了SETL，并以公司的名义在新加坡开设银行户头，设立家族信托。
苏宁太子张康阳，也曾全资在英属维尔京群岛注册Great Matrix Limited公司……
前段时间被抓捕的恒大集团许家印，据说就和前妻在英属属维尔京群岛和开曼群岛分别注册离岸公司，在“出事”前就通过这两家公司将大约500亿的资产转移到了海外。
富豪们喜爱投资房产
新加坡资产配置型家办受欢迎
除了办小国护照、注册外国公司，富豪们还爱做的一件事，那就是投资全球。
新加坡$30亿洗钱案中，被捕的这些人就在全球各地投资置业，方便自己跑路，仅在新加坡就被发现了55处房地产、15辆豪车、189个名牌包包、34件珠宝和5个名牌手表……
据悉，这起案件中至少一名人员，可能与享有税务优惠的单一家族办公室有关联。
新成集团董事长陈芳表示，新成集团最多客户咨询选择的移民项目是新加坡家族办公室、欧洲黄金签证、澳洲投资移民及美国投资移民EB-5；最大的客户来源国为中国、澳洲、印尼、柬埔寨和日本。
其中尤以投资房产就可以获得身份的项目最受欢迎。“比如希腊黄金签证、土耳其投资签证、新加坡家族办公室。”
只要在希腊购买36万多新元的房产，既可以取得永久居民签证，通过“申根签”通行全欧盟。而在新加坡家族办公室项目中，尤以资产配置型最受欢迎。
富豪在幕后投资全球企业阿里、京东、小米等多公司有外资注入
富豪们不止自己动身，更选择在幕后投资全球企业，掌握更多财富。
新加坡特大洗钱案最新的通报中，林姓嫌犯被曝壕掷555万新元，以妻子的名义购买了乌节路的一家商场。
这些嫌犯，纷纷以海外投资者的身份，在新加坡壕掷上百万新元投资夜店、餐饮、建筑等行业。并刻意笼络他人，以他人名义在新加坡做生意，自己甘当背后金主……
阿里巴巴最大的股东，就是日本软银集团；
京东的背后，是沃尔玛、摩根大通、富达集团、景顺投信等投资者；
小米、京东物流、阿里、腾讯、甚至中国各大银行的背后，都有淡马锡的影子；
滴滴出行、小红书、满帮、小鹏汽车、金山办公、作业帮、Keep等明星独角兽公司，背后几乎都有纪源资本的投资……
联合国秘书长安东·古特雷斯，更是曾表示：“世界上一半的财富属于 26 个人”。包括杰夫·贝佐斯、比尔·盖茨、沃伦·巴菲特、马克·扎克伯格、拉里·佩奇等人。
这26人的资产累计高达约12万亿人民币，涉及矿业、房地产、互联网、奢侈品、通讯等更各行各业，个个富可敌国。
富人游戏殃及普通人新加坡严查中国客户投资
过去一年全球收紧移民政策
当我们还在为拿准证、PR烦恼的时候，他们已经毫不在意地更换国籍了；
当我们还在为买房头大的时候，他们早已随意在全球买房置业了；
当我们还在为柴米油盐斤斤计较的时候，他们早就投资全球创意公司，扶持独角兽企业发展，在幕后攥取利润了……
但他们的游戏，却也影响到了普通人的生活。
新加坡特大洗钱案后，本地的很多银行都开始对原籍中国，且持有投资护照的客户进行银行户头与交易的审查。
已经有至少一家以上的国际银行通过审查关闭了部分拥有柬埔寨、土耳其等国公民身份客户的个人银行账户。
这也导致正常来新加坡的中国人，不光银行开户变难了，就连办理去新加坡的签证的困难程度蹭蹭往上涨……
过去一年，全球移民形式风起云涌，多个国家收紧移民政策，让人猝不及防：
2月14日，爱尔兰关停投资移民宣布；4月23日，塞浦路斯购房永居提高申请门槛；6月29日，韩国存款移民投资额翻倍；7月5日，新加坡家族办公室门槛提高到1亿；7月28日，圣基茨公民投资额翻倍；8月1日，希腊购房移民，核心区域的购房门槛翻倍至73万新元；8月1日，格林纳达投资入籍要求更严；8月3日，泰国精英签证大幅涨价；10月6日，葡萄牙黄金签证购房移民通道关闭。这不只是对富人不太友好，对于想要移民拿绿卡的我们来说，更是被殃及的池鱼，以后想拿绿卡或护照更难了……
总结以上种种，基本都是富豪们才能玩得起的游戏！如你我一般的普通人，还是认认真真工作、挣钱、生活，就好。