10月份,我网曾经报道过一起跨国电信诈骗案件,一位哈岗的83岁华人老太被假冒成中国公安的诈骗团伙骗走了200万美元,毕生积蓄全被骗光。

近日,该老人又收到了国税局信件,通知她缴纳超过19万美元的税款。对此,会计师分析,当事人可能将退休金取出、股票账户套现,因此需要缴税。



老妇被骗近200万美元马上84岁的李老太常年独居在哈岗某处公寓,她的子女均在外地。去年6月到9月期间,李老太惨遭电信诈骗,多次向海外犯罪团伙汇钱,每笔转账金额从15万至40万不等,包括存款、股票等资产,共计近200万美元,毕生积蓄被骗子榨干。

去年6月的某一天,李老太接到陌生电话,对方自称是中国驻洛杉矶总领事馆,并告知李老太,上海警方在机场发现了某嫌犯手里有冒充李老太的假护照,要求跟真实的护照持有人核实身份。之后对方就把电话转接到所谓的“上海市浦东新区公安局”,并提供了警察工作证和警号,称李老太涉嫌洗钱案件,必须进行资金清查,证明其所有存款中没有赃款。



骗子冒充上海公安局警察,要求清查所有资产。(受访者提供)

接下来,李老太收到了对方发过来的所谓的法院判决书,文件抬头是上海市最高人民检察院,里面附有李老太的美国护照号码和中文名字。文件中说,因违反防范洗钱犯罪条例法,李老太要接受鉴定清查,侦查期间不得散布相关言论,否则处3年以下有期徒刑。新加坡国际监管基金组织(IMF)将负责监管15万美元的金额,“鉴定局保管并清查名下资产,清查无误将立即予以归还。”

李老太表示,对方再三跟她强调,因为涉嫌洗钱,必须配合调查,自证清白,否则资产会被没收。于是李老太将毕生积蓄取出来,还把股票变现,全部以电汇形式转给了所谓的新加坡监管机构。她先后在美国银行、大通银行、Wells Fargo等银行分别汇出40万、30万、25万、15万、10万不等的多笔金额,收款地址全部在新加坡,总额高达近200万美元。



骗子在新加坡的电汇账号。(受访者提供)

李老太说,她把现金储蓄、股票、信托等所有理财产品全部变卖,跨国电汇给对方。当汇完最后一笔款后,对方从此人间蒸发,再也没有回复。最后她醒悟过来自己是上当受骗,于是报警,当地警察来到家中做了记录。然而警方表示,骗子不在美国境内,案件会直接由联邦调查局接手,跨国电信诈骗的处理难度重重,受害者讨回被骗钱款的几率很小。

李老太表示,现在她刚刚从中风中康复,活动不便,平时的衣食起居都受到影响,还要定期去医院复查,但是她已经请不起保姆和小时工,所有事情只能自己做,非常艰难。目前她正在申请医疗白卡,并寻求政府社工的帮助,她也准备卖掉自己的小公寓,用于将来的生活开销。



被骗钱后又收到国税局通知

祸不单行,近日她又收到了国税局的来信,通知她缴纳超过19万的税款。





国税局来信通知缴税19万。(受访者提供)

国税局来信中显示,李老太的已缴纳税款为2954.35美元,应缴纳税款为183118美元,罚款7219.55美元,利息5396.54美元,共计192979.74美元,缴款截止期为12月7日,最晚在明年1月20日之前做出回应。李老太表示,自己的钱早被骗光,根本没钱再缴纳税款,不知如何是好。



退休金取出、股票账户套现都需要缴税

南加州会计师牛培彦表示,当事人可能是从退休金401(k)账户中取了钱,也将股票套现,因此需要缴税。“从退休金账户取出钱时,超过一定金额就要上缴个人所得税,具体情况要看当事人的税表内容和取款金额。如果是股票套现,赚到钱了就要交税,我估计当事人的股票已经持有很长时间,也赚了不少钱,否则不可能要缴纳这么高的税款。”

牛培彦提醒民众,收到国税局的信件要尽快处理,不能拖着置之不理,否则时间久了,名下的公寓等资产可能会被法庭拿去补税。他建议当事人尽快找一个税务代表或会计师去处理该信件,和国税局交涉,看看是否有更好的解决方案,适当减免一些税款。



诈骗团伙也要缴税,否则可能引渡来美坐牢

南加州会计师李豪表示,当事人可以联络国税局的刑事调查部门(IRS Criminal Investigation),如果国税局确认了这起刑事诈骗正在调查中,当事人目前的财务状况也无法同时缴纳税款和基本生活费用,经国税局评估同意后,当事人的税款账户会被设为“当前不可收款” (Currently Not Collectible) 状态,暂时不用缴税。

李豪强调,诈骗团伙虽然人在海外,但是他们从美国居民手里诈骗钱财,属于美国收入,所以也要缴税,如果不缴税会有很高的罚金和利息。“对方骗了近200万,需要缴将近100万的税金:联邦税是37%,加州税是12.3%,这部分税款通过国税局刑事调查部门去执行。该部门在海外有20个驻点,专门抓捕海外犯罪集团。如果骗子被抓,可能会引渡来美国坐牢。”