深圳“旧改之王”佳兆业的流动性出现问题刷爆了朋友圈!

突发!500人现场维权,3亿理财到期未兑付,千亿房企理财"爆雷"!#房企#佳兆业#房地产

11月5日,佳兆业集团控股有限公司、佳兆业资本投资集团有限公司、佳兆业美好集团有限公司、佳兆业健康集团控股有限公司同时发布公告,均于11月5日上午九时起于港交所短暂停止买卖。



深圳监管部门将在今日召开专题会议,讨论花样年、佳兆业两家房地产企业的流动性问题,目前已由深圳住建局负责通知佳兆业和花样年参会。



3亿到期未兑付500名投资人现场维权11月3日18:00时,佳兆业旗下锦恒财富员工郑清称佳兆业出现流动性问题,到期资金未能兑付。



接到通知的客户超过20名,其中4名客户投入本金超500万元,郑清自身投资金额约为100万元。



图源:网络

前有恒大、花样年等地产暴雷,听到上述这个消息后,投资人都慌了。

11月4日,近500名投资人聚集在深圳罗湖友谊酒店维权,参加兑付沟通大会,寻求理财产品兑付方案和解决办法。

据佳兆业公布的数据显示,10月30号到期的几个产品中,目前只兑付了3000多万。目前锦恒财富到期未兑付逾3亿元,理财产品总金额约为127亿元。



维权现场 图源:中国基金报

据多位投资人表示,锦恒财富发行的理财产品,底层资产都是佳兆业的项目,佳兆业作为担保。最低30万起投,大多是50万起投,现场也有个别人投了4000万、5000万不等,有投资者表示“所有积蓄都在里面”。

佳兆业集团董事局主席郭英成电话连线现场投资人表示:佳兆业是负责任的企业,给佳兆业时间,有能力和办法偿还。



投资人围着锦恒负责人要兑付方案 图源:中国基金报

“我们共有5个产品,其中有2个产品11月2日仍在兑付,11月3日便通知无法兑付。”郑清对时代周报记者表示,本次逾期出乎所有人意料,自2018年入职至今,佳兆业理财产品一直如期兑付。10月,自己听说公司现金流吃紧,但未曾想逾期来得如此迅速。

据投资人透露,9月份时佳兆业还在销售相关产品。



维权现场 图源:中国基金报

佳兆业集团执行董事兼联席、地产深圳区域主席总裁李海鸣表示,因监管和项目资金回流等问题,没有以实物楼盘兑付的可能性。

事实上,佳兆业这场风波早有苗头,从10月中下旬开始,多家国际评级机构相继下调佳兆业评级。



账上躺着近384亿现金截至今年6月底,佳兆业“三道红线”全部转“绿”,从财务报表上看,佳兆业资金情况无可指摘。

但钱都去哪儿了?

佳兆业集团总裁麦帆在会上表示,截至10月下旬,佳兆业账上仍有241亿元现金,为受限资金;还有超120亿元在途资金为售房尾款。资金到账后需要流入银行监管部,确保银行能还本付息和保交楼。



最新财报显示佳兆业账上躺着383.6亿元。账上有这么多现金为何还出现理财产品兑付危机?

据悉,主要有几个原因:一是融资难。这是花样年、恒大等爆雷后各大房企的普遍情况。



二是美元债问题。截至10月26日,佳兆业的美元债遭持有人华人置业的抛售,这已经是10月21日公告以来第三次,本次出售本金额为5500万美元,出售代价为1932万美元(包括利息),本次录得已变现亏损2.88亿港元,此前两次1亿美元票据净亏5个亿。

三是评级下调。10月18日,穆迪下调了包括佳兆业在内的多家房企评级,佳兆业企业家族评级由B1下调至B2,并被列入负面观察;

10月27日,惠誉将佳兆业的长期外币发行人违约评级由“B”下调至“CCC+”等。



佳兆业集团成立于1999年,总部位于香港,2009年12月于联交所上市,其实佳兆业在7年前曾陷入过一次危机。

2014年末,佳兆业遭遇政府锁盘,陷入现金流断裂危机。

目前出售资产是佳兆业回笼资金最快的方式。佳兆业现场公布初步兑付方案,包括分期兑付本息,处置18个深圳项目筹资等。