近日，圣盖博谷（San Gabriel Valley）的三名居民和圣贝纳迪诺县（San Bernardino County）的一名居民于9月28日周二被捕，其中3人为华裔。被逮捕的理由就是涉嫌诈骗、诱使其他人购买价值250万美元的Target礼品卡，然后转售洗钱。
华裔假冒政府官员身份在美行骗，不是只有这一个案例，足迹也是遍布全美。
南加3名华裔涉嫌$250万礼品卡诈骗美西时间9月28日，据美国司法部文件显示，洛杉矶的一个联邦大陪审团于近日公布了一份对四名南加被告的起诉。
起诉书显示，圣盖博谷的三名居民和圣贝纳迪诺县的一名居民在周二被捕，其中3人为华裔。他们涉嫌诈骗、诱使人们购买数千张、总价值250万美元的Target礼品卡，然后用这些卡在洛杉矶和橙县的商店购买商品转售谋利。
美国联邦检察官办公室（U.S. Attorney 's Office）发布的消息称，4名被告中3人为华裔，分别是26岁的哈岗（Hacienda Heights）居民胡博文（Bowen Hu，音译）和27岁的钻石吧（Diamond Bar）居民施泰然（Tairan Shi，音译），两人是中国公民。
58岁的奇诺岗（Chino Hills）华裔傅严（Yan Fu，音译）和33岁的埃尔蒙地（El Monte）居民布莱德·白（Blade Bai，音译）为美国公民。
联邦起诉书中详细列出了四人实施的欺诈计划。
据检察官办公室称，胡博文、布莱德·白和施泰然从本质上掌控着该洗钱计划。他们三人冒充成政府官员或警察，告诉受害者需要购买礼品卡来解决逮捕令或社保问题，还有一些嫌犯告诉受害者，他们需要购买礼品卡来纠正电脑或账户访问问题。
他们将诈骗所得的5,000多张Target礼品卡通过一个名为“魔灯”（Magic Lamp）的网络组织洗钱。该组织通过将礼品卡分发给“下线”（runners）去跑腿扫货，再倒卖变现。另一名华裔傅严就是其中一名“下线”。
傅严主要在洛杉矶和橙县的Target商店使用这些卡购买电子产品和其他物品，之后出售倒卖获利。通过在多家Target商店购买、退货和其他交易外，这几名被告试图隐瞒礼品卡最初是由欺诈所得的事实。
起诉书称，受害者遍布美国各地，包括加州、得克萨斯州、伊利诺伊州和佐治亚州。
司法部民事司代理助理总检察长布莱恩·m·博因顿(Brian M. Boynton)表示: “司法部及其执法伙伴致力于从各个角度打击欺诈计划。他们会为此承担刑事责任，并应该被追究责任。”
美国代理检察官特蕾西·L·威尔金森（Tracy L.Wilkison）在一份声明中说：“本案给消费者‘敲响警钟’，即礼品卡是送给朋友和亲人的礼物，它们永远不能用于支付任何政府或企业实体的款项。不要被声称是政府机构、银行或任何其他机构要求您购买礼品卡的来电者愚弄。没有任何理由通过购买礼品卡来解决帐户、社保或假定的刑事案件有关的问题。”
检察官表示，傅严在一天之内就用骗取的礼品卡光顾了17家Target商店，布莱德·白将其购买的商品转售，并将部分收益支付给魔灯集团。
据估计，被告在2019年6月至2020年11月期间洗了超过250万美元的礼品卡。所有四名被告都被控阴谋洗钱罪。如果罪名成立，他们将面临最高20年的监禁。
26岁华男电信诈骗上百人华裔假冒政府官员身份在美行骗，不是只有这一个案例，足迹也是遍布全美。
美东时间9月9日，据WUSA9报道, 一名26岁的男子在费尔法克斯县(Fairfax County)因电信诈骗被捕，他通过电话骗取钱财，购买了价值50万美元的礼品卡，全美范围内已有上百人被骗。
来自布莱克斯堡（Blacksburg）的李家乐(Jiale Li，音译)于9月1日被捕，此前调查发现他参与了一场电话诈骗行动，团伙成员假扮成美国国税局(Internal Revenue Services)、美国社会安全局(Social Security Administration)、微软公司(Microsoft)或美国缉毒局(Drug Enforcement Administration)的工作人员进行诈骗。
他被指控三项罪名，包括欺诈获取资金和洗钱。他目前已被拘留且不得保释。
受害者在电话中被告知，他们需要购买礼品卡以避免入狱或修改自己的账户。然后，李家乐用这些礼品卡购买了价值50万美元的礼品卡，并继续以折扣价出售从而获利。
据探员透露，李家乐被捕时持有超过价值17.6万美元的经过洗钱的礼品卡。
在美国如何防止上当受骗？接到电话有人通知自己中了500万、走在大马路上被拉去免费体验豪华游轮之旅、甚至半夜惊醒被通知家里有人被绑架了……这样的骗局在国内每天上演。
在美国难道就没有骗子了吗？其实，美国的骗术你更是意想不到。
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• 国税局骗局
在美国行骗的案件也很多，警局每天也会收到很多因上当受骗而报案的。
接到这种电话，你要注意几点：国税局从来不会打电话来恐吓你付钱；
在美国每一样东西都有一个法律的程序，一个相关的文件。比如国税局若让你付钱会先给你一份文件，说明你欠了什么税等，才会叫你付钱。所以像上面讲的例子，没有文件，直接打个电话让你付钱，还恐吓你，这种都是骗人的，不要相信。
• 联邦和地方执法部门不会以避免被捕的名义向你要钱或以礼品卡的形式收钱。
• 如果有人打电话给你提供技术支持或声称你的电脑有病毒，请挂断电话。
• 如果他们要求用任何形式的礼品卡支付，这很可能是一个骗局。
• “金光党”就是指一些团伙，在街上或是超市里，专骗老人的欺骗团伙。
“金光党”一般会用一些迷信的说辞来哄骗老人，比如他们可能会对老人说“你知不知道你的印堂发黑，你最近会有一些不好的事情发生。
老人听说自己的孩子有什么不好的事就会很紧张，会询问他，这就被他带到了一个陷阱里了。他会接着骗老人说“附近有一个师傅会看这个，他会给你祈福，帮你孩子免灾”之类的。“祈福就要把家里的现金还有亲戚朋友的现金拿过来，包成一个包交给我们，我们拿去祈福，放心我们不会拿你的钱，我们都在你的眼前弄的，祈福后会原封不动地归还给你。”
还给老人后还会和他们讲“这几天先不要去碰这个东西否则就不灵了”。但其实在所谓的祈福的仪式中他们就已经偷龙转凤将东西偷走了。
这种“金光党”多为华人，用这种迷信的说法来骗一些华裔老人，很多老人都曾因他们上当受骗，毕生的积蓄都被骗走了。所以针对这类骗局，华人朋友要尤其小心。