摘要

6月27日,华女M小姐接到了来电显示是美国银行的电话,电话里的人一口纯正的美式英语,说M小姐的信用卡有两笔被盗刷记录,问她知不知道这个事。

由于是美国银行的电话,M小姐当时立即就查了美国银行名下的两个账户,发现钱并没有少。

随即电话里的人又提示她是不是在加油站刷过信用卡,M小姐说刷过,对方就说可能就是在加油站刷卡的时候被盗刷了,然后让她给自己的zelle转账试试账户是否正常,随即给M小姐的两个手机号码上发了两个code,告诉对方自己手机上收到的code以后,M小姐发现自己的两个美国银行账户一共有4600美金不翼而飞,等了半天钱还是没有退回来,她就意识到这是一个新的骗局。



经营两个公司分别做物流和贸易M小姐说她自己就是开公司的,平时业务非常繁忙,自己在美国银行开有两个账户,一个是公司账户,一个是个人账户。公司账户平时流水比较多,但多半是汇入汇出,能剩下的钱非常少,也就1000多美金。个人账户一直有存款,已经存了十几年,也是美国银行的VIP客户。

正是因为她一直都在美国银行存钱,所以对美国银行的各个部门都很熟悉,贷款、柜台、防诈骗等等,各个部门的电话在手机上都有记录,每次银行来电她都能知道是哪个部门在联系她。正因如此,当骗子来电显示为美国银行时,她才会一点儿防备心都没有,真的认为自己的信用卡被盗刷了,因为这之前确实发生过这样的事情,银行确实也把她的钱追回来了。



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先短信 后电话联系M小姐称在接到骗子的电话前,她收到了两条短信,询问是不是有两个交易。因为自己并没出门,也没有消费任何东西,所以并没有放在心上。随后骗子打电话来,不仅准确说出M小姐的first name和last name,还清楚地知道她在美国银行有一个公司账号和一个个人账号。



听到M小姐说自己没有消费,钱也并没有少,骗子就提示她在加油站是否用过信用卡。M小姐说用过,骗子便说很可能就是在加油站刷卡的时候被盗刷了,要求她登录自己的手机银行给自己账户转账试试账号是否安全,然后就可以把被盗刷的两笔钱追回。

因为之前有过被盗刷的经历,她也没想太多,就按对方说的从个人账户给自己的公司账户转了3500美金,然后从公司账户给个人账户转了1100美金,转账的时候对方分别发到她两个手机上两个code,要求M小姐告诉他,当把code告诉对方以后,账户的钱就少了。



钱没到账感觉异常M小姐说她平时做事比较认真,因为这个骗局并不像Facebook、小红书、whatsapp、Instagram上面的那些骗局,类似杀猪盘之类的,如果是那样自己反倒会警觉,其次是对方也没有要求她转账到其他的账户,她才会没有任何怀疑。

最后转完钱骗子告诉她钱很快就会追回,另外把她的这两张卡冻结了,会补发新的卡片给她。M小姐转完钱就去逛街了,到了晚上回来发现钱还没回来,她感觉有点儿异常,随即打了美国银行的电话。银行说不会打电话联系她,只会通过邮件联系,而银行的系统里也没有冻结卡片重新补寄的记录。





骗子得知报警后立马挂断电话得知被骗的M小姐第二天去银行冻结了账户,并把钱全部取了出来,提供了相关的被骗证据。后来银行在7月初就已经把钱追了回来,返回给了她。反观自己被骗的过程时,她发现其实骗子发到自己手机上的code,并不是从美国银行发出的,而是在美国的另外一个银行,但确实是真实存在的。

M小姐称,继Facebook、小红书、whatsapp、Instagram屡屡被曝出杀猪盘之后,zelle似乎变成了很多骗子的目标,因为在她去美国银行冻结账户的同一时间,另外一个客户的钱也是通过zelle被骗了,所幸美国的银行提供被骗证据后钱是可以找回来的。但即使是这样,依然让在商界摸爬滚打许多年的M小姐感觉到伤心失落。她告诉本网记者,毕竟谁被骗了钱,心情都不会太好。

去银行之后M小姐随即去警局报了案,在警察给的report上有一个人的名字,银行账户开设在美国另一个银行。警察还告诉她,如果有进一步的发展,要立即打电话报警。除此之外并没有给她更多的信息。

最可笑的是,当M小姐从美国银行出来,又接到了骗子的电话。于是她在电话中告知对方已经报案,也知道了他是骗子,听到这里对方就立马挂断了电话。





Zelle或成为骗子最新目标M小姐说,这件事情发生以后,她从家人和朋友那儿了解到现在网上有各种APP,不仅可以打给任何人,还可以设置自己想要显示的名字和号码,她说这让人很害怕。美国银行的zelle转账比较快捷,但不能够24小时撤回,这就让骗子有机可乘。

像美国其他的银行,比如US Bank,在转账后24小时之内都可以撤回,这样当大家意识到自己被骗的时候随时就能撤回自己的钱。其实很多在美华人都用美国银行,所以这些年美国银行发生的被盗事件也比较多。

所幸这次自己的钱追回了,没有什么损失,但还是浪费了好多时间,也感觉很不可思议,似乎骗子就像对两个银行都很熟悉、了解客户资料的黑客一样,很轻易就把钱骗走了。M小姐还是希望能配合警察尽快破案,另外提醒其他的在美华人,涉及钱财一定要保持警惕,杜绝成为新的受骗对象。