微信换汇已经是
“不能公开的秘密”
但是你知道这样的风险有多大吗?!
虽然私人换汇可能容易上当受骗
但许多人并不知道
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法律上视私下换汇
为扰乱市场金融秩序的行为
通过支付宝、微信、银行卡转账等方式
进行换汇
已构成“变相买卖外汇”行为
这些听起来太严肃吗?
但事实其实没有你想象中那么简单
按规定
中国公民每人每年的海外汇款
额度是5万人民币
但许多人进行私人换汇
轻松超过这一数额
如果另一方是洗钱团伙
获得的资金看似干净
实际上是非法所得
即使未达到法定数额
也会受到影响!
中国官方已为非法外汇买卖制定了处罚准则:
换汇获利超过10万,或非法换汇数额超过500万,将遭受法律的严惩!
这个获利是累积的,如果换汇数额多了,很可能已经严重违法。
因此,微信换汇等行为切勿触碰。
今年刚开年,全国已经开始全力打击非法洗钱,启动了对海外汇款的严格审查!
最近换汇频频出事,甚至中国大使馆也因此被惊动,紧急发布了公告。
近期,中国驻新加坡大使馆发布了一则紧急公告:
通过新加坡某汇款公司向国内汇款,已导致大量华人账户被封!
换汇和向国内汇款是许多海外华人难以避免的事务。如果所在国家没有专属向中国的官方认可汇款通道,
比如加拿大,澳大利亚等国。
一些华人为了汇款选择与第三方的汇款公司合作,看似是合法解决方案,但却不知不觉成为洗钱工具!
所以千万不要找私人换汇!都不知道发生过多少次了,
微信上找人换汇,对方收了钱就拉黑,
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一个大温华人妹子又遇到骗子换汇了
妹子说是在温哥华一个闲置群里
遇到了骗子团伙
妹子钱刚转过去,直接就被拉黑了
这种骗子真的太多了。
这种被骗的钱基本上是找不回来了吧。
VanPeople论坛上一个网友分享:
我以前邻居也被类似的骗,
对方甚至伪造了emt转账的截屏(假的),
而且晚上当面见了,
抓着对方的车,钥匙,也没用,打911,
警察过来就问了我邻居一句话,
“你为什么给他中国账户转账?”
还有华人网友在加拿大某论坛上,
爆料了自己换汇被骗的全过程,
这位网友是由于家人患病急用钱,
才想到了换汇,
不料$3万加币全被骗走!
料姐也再次给大家一些防骗建议👇
01不要与陌生人发生直接或间接经济往来
千万不要轻信所谓同学群&校友群&留学生群里的
陌生群友,或者在生活中完全没有什么交集的人
要知道,很多温哥华本地留学生群的群主
在审核新加入成员资料时十分随意
这就让很多明显的骗子有机可乘!
02一手交钱一手交货!
即便是周围熟悉的朋友
在做此类交易时候,最好还是遵循此项原则
不然对方可能会以各种理由拖着不给你钱
对于生活中没有交集的人,这条原则更是必要的!
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