根据纽约市警局公共信息办公室(DCPI)公布的信息,4月23日(周二)中午12点10分左右,一名23岁女子在138街37-01号与一名男子会面,进行货币兑换。该男子交给受害者30,000美元,要求她通过网路转账至银行账户。但在转账后,该男子情绪变得激动,从受害女子的包中抢走这笔钱。
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随后,该男子推搡女子,带着钱徒步逃离现场,沿着38大道朝缅街方向逃走。警方表示,在该起案件中没有人员受伤。
警方找寻的嫌犯为一名浅肤色、体型中等的男子,年龄大约30到40岁,犯案当时身穿黑色运动衫。
知情者请拨打纽约市警局止罪热线1-800-577-8477,或登录止罪网站:https://crimestoppers.nypdonline.org/,在X平台警方账号@NYPDTips上提交线索。所有来电均严格保密。
私下换汇在华人圈并不是什么秘密,我给你美元现金,你将人民币打到我的国内账户,只要双方商量好一个中间汇率,一切看起来即简单又方便,而且还能绕过国税局查账...
但华人圈的这个“习惯”正在被不法之徒利用,我们提醒所有华人同胞,小心有人以换汇的名义打劫。
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近年来,华人圈换汇出事的案件经常发生,再加上此前纽约一些华人换汇网点被FBI查封,经常有华人抱怨,挣得钱无法汇给国内的家人和朋友。
小编看到有人在微信群里提出换汇要求的同时,还附加了一条:需要在警察局门口当面交易...
但是要知道,私下换汇可是违法行为!还会被判刑....
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华人需要注意中国在2019年正式确认非法外汇交易入刑门槛。
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从2019年起:非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,将按照非法经营罪追究刑事责任。
这也意味着大家平时的朋友圈换汇时代的终结!
中国最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,明确规定:实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。
针对北美的华人,比如你找别人换汇,如果你给别人1万美元,让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。
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虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额,但是这已经属于典型的“变相买卖外汇”。
任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币,或者非法获利超过10万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪。
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获利10万如何界定?
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除了华人平日里托朋友你换给我,我换给你外,也有不少换汇公司专门做海外华人换汇的服务。
要注意的是,虽然获利10万或者换汇500万是个不小的数字,但是在解释中也指出这是累积数字,所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。
中国驻纽约总领馆也很早就发出了风险警告。
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提醒中指出,私自换汇违反中国外汇管理规定,属违法行为。美国法律也规定,任何跨境金钱交易超过1万美元必须申报,既包括一次性超过1万美元的情形,也包括多次小额交易而总数超过1万美元的情形。此外,私下换汇不光交易全靠双方“互信”,资金安全没有保障,还可能因个人银行账户等信息被不法分子获取利用而造成其他损失。如果换汇涉及的资金来源非法,个人可能被卷入“洗钱”犯罪,不但留下个人不良记录,影响在美学习、工作和生活,甚至将面临被遣返甚至判刑入狱等严重后果。驻纽约总领馆在此提醒大家,增强网络诈骗防范意识,不轻信朋友圈“朋友”各种“优惠换汇”、“低价代购”广告,不私下换汇,不代购!换汇务必通过正规、合法渠道,切勿因图一时方便而因小失大!毕竟,“朋友”未必可靠,守法才能安全!
这么多年,周围朋友上当受骗的还少吗?
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此前,一名住在加州的华人就因为换汇差点坐牢。
洛杉矶华人钱先生(化名)兑换了一笔美元,过程很顺利,既没有受骗也没有被抢劫,但却被FBI找上门来,说他涉嫌“洗钱“,把钱先生弄得一头雾水。”我的人民币是从中国汇来的合法收入,怎么就洗钱了呢?“原来他的人民币没问题,但他换来的美元却是犯罪团伙的贩毒所得。结果钱先生换来的美元不仅被全部没收,其本人还为此锒铛入狱,接受警方的调查。
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律师表示,洗钱罪依照涉案人扮演的角色不同、洗钱金额的多少、是否为非法所得、是否和贩毒有关,以及有否犯罪记录等不同情况,会酌情判处被告5到20年的牢刑。在钱先生的案例中,虽然他不知道对方的钱不干净,但这不能作为脱罪的理由。他的教训告诉我们,美元来源是否合法很关键,否则就会像钱先生一样糊里糊涂地犯下洗钱罪,不仅要受牢狱之灾,还要花一大笔钱请律师打官司为自己减轻罪名。
又违法!
风险又高!
大家还要在朋友圈还汇吗?
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生活在美国,华人都理解换汇难的问题,但是朋友圈换汇从各个角度讲都风险极高,希望华人朋友不要再私下换汇了。