洗·钱是指将通过犯罪或其他非法手段所获得的金钱、伪钞、伪币，经过合法金融作业流程等方法私下操作，以“洗净”为看似合法的资金。
洗·钱常与经济犯罪、毒品交易、恐·怖·活动及组织犯罪、武·器买卖、人口贩运、海盗、赌·博、偷·渡等重大犯罪有所关联，也常透过跨国方式进行。
而这几天，英国一桩洗钱大案震动了社会，其主角竟然是一位中国留学生。
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一查到底，问题不小
就在2023年11月20日，格拉斯哥本地的大媒体《格拉斯哥时报》刊载了一条重要新闻。
格拉斯哥的学生为有组织犯罪团伙洗钱32万5千英磅！
一名商科学生因通过邮局为有组织的犯罪团伙输送资金而被捕。
26岁的孙国峰(音译，Guofeng Sun) 在2021年2月至5月期间曾五次前往格拉斯哥各地的邮局分支。孙将总计11万英镑的小笔脏·钱存入多张银行卡中。
在孙国峰的同伙于审判中提供证据后，孙被带上被告席并被判犯有洗·钱罪。除此之外，26 岁的张泽晨（音译，Ze Chen Zhang）今年早些时候在格拉斯哥警长法庭承认洗·钱总额达32万5000英镑。
居住在格拉斯哥帕蒂克区的张泽晨在被关押了 11 个月，然后才在同一法庭出庭受审。
张泽晨在审判庭中表示，他和孙国峰两人为同一机构工作，甚至共用一辆奥迪跑车。
奥迪跑车资料图，与本案无关
孙国峰同时声称，他并不认为自己当时的行为违法。
由于孙国峰是初犯，最终被判犯有洗·钱罪，并将于下个月被判刑。由于本案与重大有组织犯罪（黑帮团伙）有关，所以指控会更加严重。
张泽晨在庭审中表示，他在邮局“存钱”能够获得3000至4000英镑不等的报酬。
检察官马克·艾伦在结案陈词中表示：“张和孙扮演了同样的角色。
孙国峰和张泽晨做了同样的事情——收集现金和银行卡，然后去邮局存钱。两人使用同一辆奥迪，有时他们还会交接钥匙。除此之外，两人有时会互相打配合。”
马克·艾伦表示，这些行动具有“犯罪特征”。
马克·艾伦补充道：“对于这位受过专门教育的企业管理学生来说，这一系列行为明显就是洗·钱。如果他认为这不是洗·钱，那么他应该回到大学要求退学费。”
从常理和逻辑上来说，这位检察官的看法确实并无问题。
庭审中获悉，孙国峰去了格拉斯哥的桑迪福德、贝拉休斯顿、海德兰和克罗斯希尔的邮局，分别存入的金额在5000英镑到30000英镑之间。
目前，陪审员被告知，孙声称他“没有考虑到”这些钱是否来自犯罪活动。而警长肖纳·吉尔罗伊 (Shona Gilroy)在等待更多背景报告，并在此期间批准孙国峰的保释。
除了“格拉斯哥时报”，另一家大媒体——Glasgow Live也对此案进行了报道。
该媒体的标题是这样的：
《格拉斯哥学生通过邮局为有组织犯罪团伙洗·黑·钱——26岁的Guofeng Sun将总计11万英镑的小笔脏·钱存入多张银行卡。2021年2月至5月期间，他五次前往格拉斯哥各地的（邮局）分支机构》
具体的报道与《格拉斯哥时报》大同小异，我们不做赘述。
2
中国留学生的同类案件已经不止一次
仅仅在苏格兰，中国留学生的类似犯罪也早已不止一例了。
就在今年五月，英国很多媒体都报道了一桩洗钱案。
STV新闻用了这样“有教育意义”的惨痛描述：苏格兰一所大学的一名学生为一名居住在格拉斯哥的中国犯罪头目“洗”了数万英镑，她在入狱时痛哭流涕。
28岁的黄晓彤(Xiaotong Huang) 为一个绰号为“大先生”的人洗钱近85,000英镑，这位“大先生”开着一辆奔驰环游苏格兰，将一袋袋现金交给同伙“清洗”。
近两年来，正在攻读出版硕士的黄晓彤将这些钱存入她的银行账户、转账、购买“高价值奢侈品”，并用犯罪现金支付斯特灵大学的学费和住宿费。
数万英镑现金以及价值数千英镑的昂贵葡萄酒被运往中国。
黄晓彤的辩护律师卡勒姆·威尔 (Calum Weir) 表示，黄晓彤“很天真，而且在某种程度上被利用了”。
他要求给予她非监禁刑期，这样她就可以回到北京的父母身边——她被描述为“财力绰绰有余”的人（也就是说不差钱儿，不至于做这种事，肯定是被蛊惑的）。
但治安官基思·奥马霍尼 (Keith O’Mahony) 将黄监禁了18个月，他表示，除了拘留之外，他不相信还有其他适当的处置办法。
基思·奥马霍尼 (Keith O’Mahony)不过他指出：“我确实承认她并不处于犯罪链条的顶层。”
黄今年三月在福尔柯克治安法院被判有罪后，在斯特灵治安法院出庭受审，当她戴着手铐被带到牢房时，她无法控制地抽泣。
法庭获悉，名叫Wai Ma的“大先生”已经潜逃。
他是警方在代号“船长行动”的调查中针对重大洗钱活动的“主要嫌疑人”。
2021年4月6日，警方看到黄晓彤在斯特灵Wellgreen宿舍附近的一个停车场内钻进了他的奔驰车，然后带着一个棕色纸袋来到最近的邮局。
她后来声称这个袋子里只装着中国的饺子，但有人看到她从里面拿出一叠“1.5英寸厚”的钞票，并将3500英镑存入她四个银行账户中的一个。
黄于2021年5月5日在宿舍被捕。
对她账户的分析显示，2019年6月至2021年4月期间，她在桑坦德银行、蒙佐银行和斯塔林银行的账户中存入了超过16万400英镑，其中约5万6000英镑是现金。
超过3万2000英镑已转移到国外，其中3万1000英镑用于支付斯特灵大学的学费和住宿费。
超过3万7000英镑被用来从设计师和零售商处购买高价值商品，包括Gucci、兰蔻、Burberry、LV、Harvey Nichols、Harrods百货和House of Fraser百货。
黄晓彤对与严重有组织犯罪有关的洗钱罪不认罪。她声称她是从当时住在德国的中国未婚夫那里得到钱的。
但经过六天的审判后，由八名男性和七名女性组成的陪审团一致裁定她犯有洗·钱罪，金额达 8万4912 英镑。
检方最初声称她洗钱近30万英镑，在审判开始时减少到16万英镑。所有奢侈品，包括一些购买并运回中国的价值7000英镑的葡萄酒，都没有被追回。
检察官科林·威尔逊表示，黄晓彤对于其拥有的“大量现金”，没有合理的解释。
他说，她知道这些现金的犯罪来源的推论是不可抗拒的，而且她“试图用自制的饺子来转移陪审团的注意力”。
陪审团不吃她这一饺
黄晓彤于2019年持临时学生签证从中国抵达苏格兰，而学生签证只允许持有人每周最多工作20小时。
法院查明，黄没有英国税务海关总署的活动记录，政府也没有向黄支付任何福利的记录，黄没有明显的收入来源。
检察官聘请了一名金融情报分析师对黄的账户进行法证检查，并打出了她的银行活动详细明细。
副皇家特·工肯尼·唐纳利表示，他希望这一判决能够对那些被引诱进入有组织犯罪和洗钱地下组织的人们起到威慑作用。
这位副皇家特工做了如下总结：
“洗·钱不是一种没有受害人的犯罪，它在复杂、大规模的犯罪活动中发挥着不可或缺的作用，为他人的犯罪活动提供了便利。
我希望这一定罪表明警察和检察官有能力调查、审理和起诉这种性质严重的有组织犯罪。”
3
英国对于洗钱的处理
其实，很多洗钱犯罪确实不容易被人发现，就算当事人自己也很可能意识不到这是严重犯罪。一些留学生微信群里的“帮忙换汇”留言经常出现在人们的视线里。
我们来看看英国近几年“反洗钱”行动的现实状况。
根据英国2019-22年经济犯罪统计，英国洗·钱犯罪的规模还是相当巨大的。
英国国家犯罪局 (NCA) 的 2019 年国家战略评估估计，严重的有组织犯罪每年给英国经济造成至少370亿英镑的损失，并且有4542个已知的有组织犯罪集团在英国活动。
这听上去确实是相当惊悚。
英国对于洗钱行为都如何处罚呢？
根据《2002年犯罪收益法》，洗钱可被判处最高 14 年监禁或巨额罚款。
刑罚取决于涉及的金额——犯罪的严重性随着洗钱金额的增加而增加。现金本身也将受到没收令的约束。
那么，洗钱行为都是如何被发现的呢？基本上有以下三点：
1. 相对于你日常生活而言不正常的转账或经济活动
2. 无法解释来源的大笔现金或入账
3. 用大笔现金去购买商品或者服务
鉴于近些年英国洗钱犯罪的规模太大，英国政府与执法人员也是越来越重视，越来越加大力度整治。所以，咱们留学生们千万不要被人利诱和蛊惑而加入违法犯罪的行列。
就像上面所说的黄同学的案子，她自己被判刑，前途尽毁，而“大先生”却逍遥法外，早就不知道跑到哪里去了。
总结一下：
大家千辛万苦、不远万里来到英国，都是正正经经上学和工作来的。“贪小便宜吃大亏，丢了西瓜捡芝麻”的道理大多数人都懂，可是现实生活中却仍然容易犯错。
还是希望大家在日常生活中都多留点心，甭说违法乱纪的事情，就连“打擦边球”的事情都不要去做，否则真有一天事发，那痛哭流涕可是没有任何作用和意义的。