根据司法部的声明显示，41岁的张辉（Hui Zhang，音译）在2020年6月至2022年5月期间，以虚假的身份开设了欺诈性的银行账户，并存入了约114张伪造的支票，总额超过100万美元。
然后，张辉通过ATM柜员机从其欺诈性的银行账户中提取了数十万美元现金。
9月7日，张辉被FBI逮捕，面临最高30年监禁以及5年缓刑，以及最高100万美元的罚款（张取走的金额的2倍）。
根据法院的查询记录显示，张辉（Hui Zhang）在2017曾经被指控收受被盗信用卡、伪造、身份欺诈、收受被盗财产和持有冰毒。
根据起诉书显示，警方在凌晨3点左右发现一辆没有熄火的汽车，当警察下车检查时，时年35岁的张辉从一处住宅中走出来，警方在检查其身份的时候，发现他有好几张不同名字的信用卡，除此以外，警方还在车里发现了更多的信用卡和一小袋冰毒。
不过，法院记录只有姓名和年龄相同，缺少照片确认，目前尚不确定两个“张辉”是同一个人。
而银行一直到最近才发现张辉的账户有问题，并且通过调查发现，张辉使用左手指纹来识别银行账户，在ATM柜员机的监控中可以看到张辉的身影，同时，张辉使用的IP地址与开设欺诈性银行账户和存入假支票所使用的IP地址相同。