本文来自微信公众号：极客公园 （ID：geekpark），作者：芯芯，编辑：靖宇，头图来自：视觉中国


Web3 熊市未了，监管铁拳奔袭而至。


当地时间 6 月 5 日和 6 日，美国证券交易委员会（SEC）对币安、Coinbase 两家全球最知名的加密币交易所，提出了一系列指控。


在长达 136 页的报告中，SEC 对币安、及其创始人赵长鹏提出了多项证券法违规指控。


“我们指控赵长鹏和币安实体涉嫌进行了一系列欺骗、利益冲突、缺乏披露和有计划地规避法律。”SEC 主席 Gary Gensler 表示，“公众应当警惕不要将他们辛苦赚来的资产投资到这些非法平台上。”


6 日，SEC 又宣布了一系列新的指控，针对的是总部位于美国的 Coinbase。指控称，Coinbase 经营一家未经许可的证券交易所、经纪和清算机构，非法地促进了数十亿美元的加密资产证券买卖。


对币安的重要指控：


1. “无牌交易所”

2. “无牌发行加密资产”

3. “允许美国用户在网站交易”

4. “误导投资者”

5. “挪用资产风险”


打击结果：


1. 投资者从币安及其子公司账户撤出 7.9 亿美元资金；

2. Coinbase 股价当日应声下跌超过 12%。


去年，加密帝国 FTX 崩盘引发币圈巨震，比特币的价格在短短几天内下跌了近 25%。自那以来，监管机构开始对加密货币加大调查，当初赵长鹏的竞争对手——FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 也被指控犯有证券欺诈、洗钱等罪行。


如今，SEC 的两项执法行动将目标瞄准币圈两大巨头，币圈的寒冬要到来了吗？


一、“无牌交易所”


SEC 执法部门主管 Gurbir S. Grewal 表示：“我们指控赵长鹏和币安实体不仅了解了规则，而且有意选择规避这些规则，将客户和投资者置于风险之中，以最大化他们自己的利润。”



SEC 的指控有几个重点：


1. “未注册的交易所、经纪人和清算机构”。


SEC 的起诉书称，自 2017 年 7 月以来，Binance.com、Binance.US 和 BAM Trading 等在赵长鹏的控制下运营为交易所、经纪人、经销商和清算机构，从美国客户的交易费中获得至少 116 亿美元的收入，却并未依法注册。


2. “未注册的加密资产发行和销售”。


SEC 指控币安未经注册销售了加密资产，包括所谓的交易所代币 BNB、BUSD，以及被称为“Simple Earn”和“BNB Vault”的加密信贷产品。据称，Binance.US 还向美国客户非法提供加密衍生品，用来押注加密货币的价格，而不是直接购买。另一家美国监管机构商品期货交易委员会（CFTC）今年 3 月也提起诉讼，指控币安 2019 年 7 月以来一直在提供未经注册的加密衍生品。


3. “未能限制美国投资者使用Binance.com平台”。


就在 2019 年，币安曾因多项潜在违规行为在美国面临监管打击，宣布限制美国用户对 Binance.com 的访问，并推出了 Binance.US，受美国法律约束，其提供的加密货币和数字资产少于前者。但 SEC 的起诉书指出，币安虽然对外宣传禁止美国投资者使用 Binance.com，在幕后，赵长鹏指示币安协助某些高价值的美国客户绕过那些控制措施，以秘密方式进行。


据 SEC 称，有一次，币安首席合规官向同事发送了一条消息：“兄弟，我们在美国经营一个该死的无牌证券交易所。”


4. “误导投资者”。


根据 SEC 的起诉书，在关于加密资产交易量方面，币安的市场监控声明具有虚假性，背后隐藏的“做市商”公司通过有针对性的虚假交易，操纵并夸大了交易量。


SEC 执法部门主管称，“币安平台在赵长鹏的控制下进行多次未经注册的发行，同时未进行注册，并结合了交易所、经纪人、经销商和清算机构的功能，给投资者带来了巨大的风险和利益冲突。币安平台的缺乏透明度、对关联交易的依赖以及关于防止操纵性交易的控制措施的谎言进一步加剧了这些风险和利益冲突。”


5. “挪用资产的风险”。


由于缺乏监管，SEC 认为，币安和赵长鹏可以自由地转移投资者的加密货币和法定货币资产，混合和挪用这些资产：


  • 与赵长鹏有关的做市商 Merit Peak Limited 可以访问“数十亿美元的客户资金”；


  • 赵长鹏控制的实体 Sigma Chain 曾从拥有客户资金访问权限的账户购买了价值 1100 万美元的游艇；


  • 赵长鹏在 2022 年 10 月至 2023 年 1 月之间“个人从币安银行账户中收到了 6250 万美元”。


类似地，SEC 指控认为，Coinbase 的未注册行为也剥夺了对投资者的保护措施，包括 SEC 的检查、记录保留要求以及防止利益冲突的保障措施等。


二、币安：“坚决捍卫平台”


面对指控，币安在其博客上发表了一份回应声明，指责 SEC 的起诉是想“单方面定义加密货币市场结构”，声称关于 Binance.US 平台上用户资产面临风险的任何指控都是错误的。


“我们打算坚决捍卫我们的平台。”币安称。



币安称，如其他面临类似起诉的加密项目一样，SEC 使用执法和诉讼的粗暴手段进行监管，SEC 对数字资产这个复杂技术领域的监管方法并没有考虑周全。


“SEC 的行动削弱了美国作为金融创新和领导力全球中心的地位。在世界许多地方，数字资产法律仍然不完善，通过执法进行监管并不是前进的最佳途径。有效的监管框架需要合作、透明和深思熟虑的政策参与，而这正是 SEC 所放弃的路径。”币安称。


另外，币安还称，在其他美国监管机构已宣称对其具有管辖权的情况下，SEC 单方面将某些代币和服务标记为证券，这类行动都是为了争夺其他监管机构的管辖权，投资者并非 SEC 的首要关注点，“由于我们的规模和全球知名度，币安现在很容易成为在美国监管拉锯战中的目标。”


Coinbase 联合创始人、首席执行官 Brian Armstrong 也对 SEC 的指控作出了回应，称“我们自豪地代表整个行业在法庭上争取一些有关加密规则的明确性。”



他提到，SEC 和 CFTC 发表了相互矛盾的声明，甚至在什么是证券和什么是商品方面都无法达成一致。认为 SEC 没有发布明确的规则书，而是采取了一种以执行为手段的监管方式，这对美国造成了伤害。


“如果我们需要通过法庭来获得明确性，那就这样吧。”Brian Armstrong 说。


三、币圈凛冬将至？


值得注意的是，SEC 指出，Binance.US 拥有自己的场外交易平台，而在两年的时间里，其唯一的交易对手是由 FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 创立的 Alameda Research。Alameda 以及 FTX 帝国已经在去年崩盘。


去年 FTX 的崩盘常被称作币圈的“雷曼时刻”，自那以来，对加密货币加大监管的声浪也不由上升，后来 FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 也被指控犯有证券欺诈、洗钱等罪行。


对加密货币行业来说，如今世界范围内的监管避风港似乎在减少。中国早就严格监管虚拟货币，防范交易炒作风险，将相关业务活动定性为非法金融活动。英国议会财政委员会今年 5 月还呼吁，政府应将加密货币作为一种赌博形式进行监管，而非金融服务。


如今美国的经营环境也愈加复杂，今年遭起诉的也不只是币安和 Coinbase。


今年 1 月，SEC 指控 CoinDeal 加密计划的创建者和其他七人涉嫌 4500 万美元的欺诈。2 月，SEC 指控 Terraform 和首席执行官 Do Kwon、Nishad Singh 在加密交易中欺骗投资者。


3 月，SEC 指控加密货币交易平台 Beaxy 及其高管经营未注册的交易所、经纪商和清算机构，当月底又指控加密货币企业家孙宇晨及其公司欺诈和其他违反证券法的行为。4 月，SEC 还起诉了加密资产交易平台 Bittrex 及其前任首席执行官。


目前，SEC 寻求制止币安、币安的美国平台和“各自的代理人”等继续违反联邦法律的行为，希望追缴“非法获利”，并让其支付民事罚款。SEC 还希望禁止赵长鹏担任任何证券发行人的高管或董事，并阻止币安和赵长鹏参与或交易任何证券，“包括加密资产证券”。


当地时间 6 月 6 日，SEC 还提交了一项紧急行动申请，寻求临时限制令冻结资产，指示被告归还为 Binance.US 加密交易平台客户持有的资产，以及禁止被告销毁记录。


而币安声明称，“由于币安不是美国交易所，SEC 的行动受到限制。尽管如此，我们与美国的数字资产市场参与者站在一起，反对 SEC 最新的过度行为，并准备以法律的全部力量予以反击。”


根据币安的一系列对外宣传，他们的价值观是追求和捍卫“货币自由”。


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