最近在澳洲警方
长期布局和持续追查之下，
一起大型华人洗钱案件
终于浮出水面…
涉案金额之大简直超乎想象，
直接震惊整个华人圈！
#01：
大型华人洗钱组织遭查获
资产加起来超10亿澳元
据媒体报道称，联邦警方刚刚捣毁了一个涉嫌洗钱的华人组织。
该组织将约100亿澳元资金转移到海外！
图片来源：SMH就在本周三（2月1日），澳大利亚联邦警察逮捕并起诉了9名嫌疑人，其中包括两名涉嫌在悉尼犯罪的华裔澳大利亚人。
据悉，他们的个人财富加起来估计超过10亿澳元！
图片来源：SMH报道称，其中一名被捕者Xin是已倒台的全球博彩业大亨Chau在澳门的商业伙伴。
上周，Chau在澳大利亚媒体报道和赌场调查委员会曝光与洗钱和有组织犯罪有关后，在澳门被判入狱。
这个被指控的跨国犯罪组织，被警方称为“Xin洗钱组织（Xin Money Laundering Organisation, Xin MLO）。”
Xin和他的共同被告Ma面临的指控是，他们通过成为国际贩毒集团和中国富商在澳洲的“银行家”来积累财富，以规避中国资本外逃法律。
在悉尼被捕并被起诉的还有澳大利亚国民银行的中层员工Zhang。
其他被起诉的人包括一名会计师和一名律师。
该犯罪组织名下的资产，价值也是庞大地惊人…
警方查获的的房产和豪华资产，
价值至少1.5亿澳元！
该团伙成员购买并被联邦警察查获的房产包括Vaucluse和Bellevue Hill的两处豪宅，总价值为1900万澳元；
Burwood的一栋价值2200万澳元的塔楼；
以及悉尼Pitt Street Mall附近价值2100万澳元的五层房产。
此外，包括价值数百万澳元的手表和包在内的奢侈品也被没收。
图片来源：SMH联邦警察还查封了Ma去年8月以4700万澳元的价格在Camden附近的Cawdor购得的一块360公顷的土地。
警方情报显示，这个犯罪集团希望将这片土地开发成一个小郊区，因为它靠近计划中的西悉尼国际机场。
图片来源：SMH在这起大型洗钱案件中，被指控的9名嫌疑人，大多数都面临严重的洗钱和犯罪收益犯罪，据称这些犯罪活动与2018年至2022年期间发生的活动有关。
#02：
背后影子银行被挖出
警方查出洗钱业务源头
金额如此庞大，这个华人犯罪组织是如何将资金顺利转移的呢？
这次具有里程碑意义行动中，澳洲联邦警察发现了一个规模成熟的影子银行组织，为了顺利转移资产，“黑手”甚至伸向了海外多个国家。
从澳大利亚到亚洲、加勒比、瑞士、美国和阿拉伯联合酋长国，并为购买澳大利亚房地产提供了便利。
图片来源：SMH随着对这个犯罪集团的持续追查，警方也顺藤摸瓜找出了这个洗钱团伙最初的源头…
据称，Xin MLO的起源是大亨Chau的太阳城赌场中介人业务，这家公司曾被曝光参与澳大利亚赌场的大规模洗钱活动。
2019年和2020年的媒体曝光，以及随后各赌场调查委员会的审查，导致太阳城澳大利亚业务的崩溃。
但太阳城的主要助手之一Xin从赌场交易转向了一项服务，该服务允许中国富商无视中国的资本外逃法律，将资金转移到澳大利亚和其他有吸引力的海外投资目的地。
据警方称，Xin因经营非法赌博企业而逃离中国来到澳洲之后，获得了澳大利亚国籍，并与中国商人Ma合作提供这项服务。
这两人随后赢得了寻求另一项服务的国际贩毒集团和其他犯罪集团的信任，任务就是将在澳大利亚等国赚取的“脏钱”转移到中国或其他离岸地点。
图片来源：SNH调查显示，每转移一澳元，Xin MLO就会抽取4%至10%的提成，而这些可以的非法收入将被提供给中国客户，用于购买房地产和其他海外收购项目。
这些客户会通过中国的银行将等额的钱转移到另一个由Xin MLO秘密控制的中国银行账户或空壳公司。
警方称，这些幽灵账户或空壳公司随后会将资金转移到提供原始资金的犯罪集团。
该骗局还利用赌场、加密货币和代购业务，确保没有实际资金跨越国际边界，逃避国际执法机构的侦查。
但这些行为也违反了澳大利亚反洗钱法，该法律要求所有资金转移企业在监管机构AUSTRAC注册，否则将面临转移犯罪收益的指控。
不过在这个组织还以为自己能够一直逍遥法外，不断实施犯罪的时候，澳洲警方已经盯上了他们…
#03：
联邦警方放长线钓大鱼
长期筹谋追查犯罪组织
为了顺利实施对这些犯罪人员的抓捕，澳洲的联邦警方可以说是“放长线钓大鱼”，制定了一系列的计划，并命名为“Avarus-Midas行动”。
而该犯罪集团涉嫌洗钱，被认为对国家利益构成巨大风险，去年被澳大利亚刑事情报委员会指定为澳大利亚优先组织目标。
图片来源：SMH在正式发起“Avarus-Midas行动”之前，联邦警方曾采取一项代号为“Zanella”的行动，逮捕了携带装有数百万澳元现金袋子的嫌疑人。
也正是这次行动，打响了警方捣毁这个大型华人洗钱组织的第一枪！
警方消息人士称，当时由于无法抓获更多犯罪组织高级成员，调查人员制定了一项长期计划，耐心地追踪可疑高层人员的资金线索。
在该组织进行反监视(包括使用加密电话设备)的同时，联邦警察逐渐掌握了该集团在澳大利亚和海外的活动。
事实上，警方在2022年2月就开始对这个组织进行了监控，发现当时一家名为Tara Global Pty Ltd的神秘公司以2100万澳元购买了位于King Street 119号的一栋五层建筑，毗邻悉尼Pitt Street Mall。
图片来源：SMH该公司通过两家香港空壳公司将700万澳元汇至澳大利亚国民银行Burwood分行的一个账户，该账户由一名自称是富有的中国投资者的女子设立。
警方调查后发现，这名声称代表Tara Global 的女子实际上是Xin的岳母，她帮助Xin和洗钱组织其他成员将利润投资于澳大利亚房地产。
在将700万澳元转移到悉尼之后，Tara Global又从其他澳大利亚银行寻求更多资金，以完成对King Street这一物业的收购。
当时由于联邦银行以可疑为由拒绝了Tara Global的1100万澳元贷款申请，因此Tara Global背后的负责人联系了澳大利亚国民银行(NAB)据称值得信任的内部人士Zhang。
而Zhang建议他们向另一家金融家金融公司Latrobe Finance提出新的申请。
警方怀疑这是一份欺诈申请。据称，Zhang还向组织成员提供了从NAB获得更多贷款的建议，不过NAB在9月份冻结了Tara Global的账户。
警方消息人士称，该洗钱组织对冻结账户并不担心，因为他们此前就能够开设新账户并获得大笔贷款。
最终警方在掌握了足够的证据之后，在本周正式对这些犯罪组织成员实施抓捕。
#04：
澳移民金融体系存在漏洞
频频遭犯罪分子利用
这一次联邦警方的行动，以及被打击的组织只是在澳大利亚活动的几个大型洗钱集团之一的事实，也让有关部门发现了新的问题。
即外国资金在扩大澳大利亚房地产市场方面所起的作用，以及金融和移民体系中继续被犯罪分子利用的其他立法和政策漏洞。
图片来源：Daily Mail据了解调查情况的机密消息人士透露，警方还查获了加密货币，并正在调查该团伙如何在不引起当局注意的情况下，利用加密货币交易所在世界各地转移这些“黑钱”。
联邦警方这次的“Avarus-Midas行动”也让人们重新认识到，犯罪分子继续利用立法和政策上的漏洞，包括签证和金融体系的缺陷，这些缺陷使澳大利亚成为有组织犯罪分子在这里活动或投资房地产的软目标。
他们利用了澳大利亚的移民制度，一名高级犯罪集团成员获得了重要投资者签证，另一名尽管是被通缉的逃犯，但获得了澳大利亚公民身份。第三名嫌疑人是联邦政府注册的移民代理人，负责为中国公民办理签证。
图片来源：SMH阿尔巴尼斯政府已经任命前维州警察局长Christine Nixon调查犯罪分子利用澳大利亚移民系统的行为。
此前，澳洲的一档节目也曾披露人口贩卖、工人剥削和贩毒集团如何扰乱澳大利亚的签证项目。
据悉，律师兼移民代理人Liu和会计师Luo在Xin MLO的行动以及购买房产中所扮演的角色，将加大联邦政府推行长期停滞的“Tranche 2”法律的压力。
这些法律将迫使会计师、房地产经纪人和律师面临与银行家和赌场同样的义务，必须报告涉嫌洗钱的行为。
这个犯罪团伙如此轻易地购买房产，也让人质疑外国投资审查委员会在保护澳大利亚房地产和企业免受海外资金污染方面是否做到了面面俱到。
McGrathNicol Advisory国家安全业务负责人Sam Boarder表示，跨国有组织犯罪活动的蓬勃发展，增加了推进反洗钱法第二期改革的紧迫性，“犯罪集团正在绕过我们现有的对策。这些犯罪活动带来的国家安全风险是巨大的。”
最后
洗钱的案例媒体报道过不少，
但是如此大规模的华人洗钱犯罪组织，
真的是看得人惊掉下巴。
但是违法行为终将会付出代价，
无论以前通过犯罪行为谋取了多少利益，
在法律的制裁面前一切都将化为乌有。
而这一次对于大规模洗钱犯罪行动的追查，
已经让澳洲政府意识到了体系上的漏洞，
未来澳洲政府必然将进行改革制定更严密的政策。
还是那句话，
若要人不知除非己莫为，
在法律面前一定要守住底线。
Ref：
https://www.smh.com.au/national/nsw/property-grab-afp-smashes-alleged-10-billion-chinese-money-laundering-operation-20230201-p5ch7k.html