纽约布碌仑一家华人地下钱庄,

3年时间汇款上亿美元回国,

大多为大麻黑金洗白,

汇款人要提供中国身份证,

另有协助偷渡的费用。

华人老板夫妻被卧底钓鱼执法,

双双被抓!




地下钱庄华裔老板夫妇被抓


位于布碌仑的一家华人汇款服务公司负责人谭一斌(Yibin Tan,音译)和陈金莲(Jin Lian Chen,音译),主要做把美国的钱汇往中国的生意,三年间转往中国的钱高达上亿美元。经过警方调查后,两人月前因涉嫌洗钱被刑事起诉。

两人是一对夫妻,住在纽约市史坦顿岛(Staten Island)。执法人员找来讲中文的卧底假装需要支付偷渡活动的费用,假称从种植大麻中获得大量现金,与两人交易来掌握证据、钓鱼执法。国土安全局和缉毒局的特工双双行动,录音搜证,因为在联邦层面,用于大麻买卖的现金都属于非法所得,帮人蛇汇款偷渡费,也是联邦重罪。



至少从2015年到2021年左右,谭一斌和陈金莲在纽约布碌仑做“货币服务”业务(简称MSB),华人俗称“地下钱庄”,他们有几个服务点,隐身在不同的生意名头下。他们在布碌仑还有一家门店,类似“XX商行”做零售生意。

地下钱庄做得很灵活,他们利用附近其它地址提供“代理汇款服务”,用来接收源源不断的钱,有时将客户引向其它店面,在别的地方交易。

所有移民都有往自己国内汇款的需求,华人移民在这一点上需求旺盛,大批偷渡客或有大笔灰色收入的华人移民,不方便在银行公开办理业务,催生出代人“汇款”这个特殊的“地下行业”。一些新移民聚集的地方,林林总总的“代汇”点遍布大街小巷,这个市场的繁荣程度,超出一般人想像。不过,十年前国税局和财政部严查后,委托汇款的手法更为隐蔽。



根据纽约南区联邦法庭的起诉书,谭一斌和陈金莲的钱庄主要负责将乡亲的钱汇往中国。例如,从2019年1月1日至2021年4月12日,钱庄转移19,221笔合计1.12亿美元(112,006,481美元)到中国。大额的钱需要分拆,一次汇款最高金额为7,038美元,平均为5,827美元。

这三年间钱庄转移的19,221笔钱中,有10,312人将钱汇往中国,另有8,894笔汇款的收款人国家“不明”。绝大多数汇款人向“代理汇款”服务点提供的是中国的身份证。

两种交易方式洗钱


2015年,一名在执法部门工作的卧底“陈一”(化名)联系上谭一斌和陈金莲,他自称做贩运毒品和走私人口的勾当,希望谭一斌和陈金莲能帮他把“黑”钱洗“白”。不久后,第二名卧底“陈二”(化名)找到陈金莲说,他参与人口贩卖,赚到很多黑金。



谭一斌和陈金莲随后通过“代理汇款点”转移资金,帮他们“洗白”这些非法收入。陈一和陈二暗中录下他们和两名庄主的对话。

执法人员发现,两名被告通过两种交易方式来实施洗钱。第一种为转账中国:两名庄主拿到现金后,将钱汇往中国,两名“金主”陈一和陈二把他们在中国的账户提供给庄主,庄主随后提供国内汇款人的人头账户信息,将钱分解成小额,交到金主在国内的账户。

第二种为现金转支票,非法变合法:庄主安排将金主的现金转移到多张较小的银行支票或汇票,随后指示跑腿的,去银行将部分现金转为银行支票和至少一张个人支票。

汇款协助偷渡


2015年5月28日,陈一找两位庄主帮忙,通过“代理汇款点”将5万美元寄回国,支付偷渡活动的费用。陈金莲告诉他,要把钱分成7,500美元的小数额,分次小额汇款,要他提供可以在中国收款的账户,声称两、三天就能到账,手续费750美元,并给了他一张手写的收据。

陈一后来找了庄主几次,总共汇往中国大约16.6万美元现金,用于支付偷渡费、协助非法移民到美国。国土安全局特工暗中录下证据。

2019年9月9日,陈一再次到陈金莲的店里找她,陈金莲一边煲电话粥,一边热情的向陈一打招呼“好久不见”。



陈一在店里等待期间,听到陈金莲对着电话那头说:“你只要照顾好中国那方面,你只需要关心收款人在中国的姓名和电话号码,其它别的事你都不需要管,也不要在电话里问那么多。你个笨蛋!”

陈一问庄主谭一斌,如果他向加州汇款要交多少手续费?谭一斌说“不可能向加州汇款”,因为“在美国境内汇款的话,监管更严格。收款人在美国不可能⋯⋯美国政府可能会问你为什么不通过银行汇款。”

陈一说,他不在乎转账的方式是否非法。谭一斌坦白说,在美国境内很难找到这样一种服务洗钱的方法,在美国境内很难实行。
陈一说,这次他手上的黑金来自种植和贩运大麻。

大麻黑金换汇



近年来,“带有大麻成分的洗钱活动”在华人社区越来越兴盛。因为,虽然很多州已经将种植大麻合法化,但大麻于联邦层面还是毒品类,毒品买卖和走私都是非法的,而银行属于联邦管制。很多华人涌去外州种大麻“发财”,但整个运作和收益都只能用现金进行,这就掀起了新的换汇潮。

陈一告诉陈金莲,他正在寻求她的协助转移毒品业务的收益。陈金莲说,给她一些时间想办法,看看是否有办法将陈一的钱“洗到加州”。陈一表示每月都有此类交易的需求。陈金莲说,两、三天后等她消息。



2019年9月13日,陈一致电陈金莲,问她是否找到将大麻黑金(贩卖大麻的收益)汇往加州的办法,陈金莲回复现在很难按照陈一要求的方式转移资金,这太复杂、风险太大,这么大一笔钱,她不想冒险一试,她“只在中国做,不在美国境内做”,在美国境内的汇款“必须是合法的”。

11月21日,陈一再次找庄主陈金莲,询问她是否可以将他的现金收入转为支票。陈金莲回答“这很难”,她做不了,因为“每个人都想把手中现金变成合法的钱,他们把钱转来转去,倒进倒出,就是为了得到合法的钱。”

但后来她答应把现金转为支票,收取更高的服务佣金。例如,每1万美元现金转成支票,大约要收500美元佣金(5%)。后来调整为:如果陈一要1万美元的本票,佣金收400美元;若他想用1万美元的个人支票,佣金收300美元。

陈一提出,如果庄主能帮他将现金转为支票,他可付10%的佣金,这个出价实在很“诱人”。谭一斌说,将现金转为支票至少需要两到三天。



之后,陈一给两名庄主2.5万美元的现金,要求换成本票,并答应给他们2500美元“手续费”。40分钟后陈一回到钱庄,陈金莲调侃说他们用来开本票的公司不是“种植大麻的公司”,在场的人都笑了起来。为他们开本票的人说“我们甚至不知道什么时候会进监狱”。

陈金莲向陈一提供了三张7,500美元的本票,共计22,500美元。纽约有组织犯罪缉毒组的特工录下了所有证据。

卧底钓鱼执法


2020年1月17日,陈金莲问陈一“想洗多少钱?”陈一回答5万美元。陈金莲对陈一说“不走正路的话,你肯定需要朋友⋯⋯要不然你没办法走下去。”

陈一说,他做的贩卖大麻的生意,在加州是合法的,但在纽约还不合法,他把大麻分销到其它州时,又是另一回事。陈金莲说,“我告诉你吧,很简单,不管我们走的路正不正,这不重要,只要能赚到钱,我们就可以走这条路。”

陈一把5万美元的现金给陈金莲,离开钱庄。等他回来时,陈金莲说“我们已经为你办妥了”。她告诉陈一,今后如果他打算带大笔钱到钱庄洗钱,最好提前两、三天打电话。

卧底继续搜集证据,证明他们并非朋友圈内简单的一对一汇款,而是兑换中的任何一方以此为生意,采取一对多的经营方式,甚至彼此清楚金钱来源并非合法。



10个月后,执法机关决定收网。2020年10月20日,执法人员在汇款代理点附近监视一整天,大约晚上8点,见到谭一斌离开钱庄,将两个大背包装进他的SUV车后备箱,从布碌仑向史坦顿岛方向行驶,执法部门开车尾随其后。

晚上8点半,执法人员观察到谭某超速行驶,而且越野车的左后方刹车灯有问题,立即进行拦截。

警官来到驾驶座位前,问谭某为什么超速,接着盯上了他背包中露出的钞票,谭某只好承认背包中有大约40~50万美元现金,并签署书面同意书让警方搜查。

大约在晚上9点05分,一只缉毒犬到达现场,在越野车后备箱中存放的背包上发现了毒品。谭某眼睁睁看着警方把背包中的50.9万美元收走。

今年4月27日,纽约南区联邦法庭批准逮捕谭一斌和陈金莲,两人因涉嫌“共谋洗钱罪”被检方起诉,次日各自以10万美元获得保释,目前,双方的代理律师还在和联邦检察官讨论此案的可能处置。