据悉，这群犯罪分子谎称在加州的美国银行雇员和代理人(在法庭文件中被称为“账户经纪人”)能够在美国银行为这些非居民开立合法的美国离岸银行账户。然而，这种开户行为违反了美国法律，不少中国人因此受骗。
这份证词披露了这个针对中国人的犯罪集团与总部位于加州的美国银行(Bank of America)的腐败员工之间的合作。美国司法部、国务院和国土安全部都已提起诉讼，要求没收该犯罪集团受害者的资金。
根据该通知，法治基金会正在与其法律团队协商，以寻求支持遭受诈骗的捐赠者，并进一步确保资金的返还。与此同时，法治基金会提醒捐赠者不要落入这样的陷阱，并将跟进并就此事提供进一步的反馈。
从2月7日，联邦检察官发起的诉讼中可以看到，从2019年开始，很多不在美国境内的中国公民通过淘宝和微信等平台购买了“美国银行境外开户”的服务，以从事银行业务。
被告中大部分人是涉嫌使用非法渠道开了多个银行账户。
也有人只是为他人提供了个人的居住地址，由于贪图小利成了非法开户和洗钱的工具。账单的邮寄地点遍布在圣盖博（San Gabriel）、罗兰岗（Rowland Heights）、亚凯迪亚（Arcadia）、柔似蜜（Rosemead）、阿罕布拉（Alhambra）、蒙特利公园（Monterey Park）、圣马力诺（San Marinoo））、艾尔蒙地（El Monte）、拉朋地（La Puente）等多个华人聚居城市。
由于目前在中国的外汇采取管制规定，中国居民最多带等值于5000美元的外币，或者20000人民币出境，一年最多可以汇款5万美元，或30万人民币出境。携带超过5000美元外币入境需向海关申报，出境则需到人民银行开具“外汇携带证”。
这样的严格规定导致相当多的中国公民利用监管漏洞将资金转交第三方，并由第三方开户存入美国银行账户，从而给不法分子钻了空子。
这份证词披露了这个针对中国人的犯罪集团与总部位于加州的美国银行(Bank of America)的腐败员工之间的合作。
除了客户遭到联邦民事起诉外，南加5名美国银行的华人银行工作人员亦遭到刑事起诉。根据起诉书，5名银行职员通过两名中介从中国拉客户。中介提供申请人的护照和个人信息，并从每位客户身上收取200-1000美元的费用。
其中主被告名为张琪（Qi Zhang，音译）。他涉嫌非法牟利至少9万美元，或将面临3-5年的刑期。其他5名银行职员中，有人仍在诉讼程序，有人已经遭到判刑。
根据该通知，法治基金会正在与其法律团队协商，以寻求支持遭受诈骗的捐赠者，并进一步确保资金的返还。与此同时，法治基金会提醒捐赠者不要落入这样的陷阱，并将跟进并就此事提供进一步的反馈。