据Global News报道，2012年8月，一个来自广东的19岁学生从多米尼加共和国来到加拿大蒙特利尔，他的背包里塞着价值23800加元的欧元和美元现钞。四个月后，这个名叫张冠群（Zhang Guanqun，音译）的学生在BC省高贵林市花210万加元买下了一套面积达8500平方英尺（约789平米）的豪宅。



这只是张冠群在高贵林学院上学期间完成的众多数百万元交易中的一笔。从2012 年到2015年，短短几年时间张通过加拿大和香港的银行账户转移至少3375万加元的资金。

然而，事实上，加拿大边境服务局（CBSA）和加拿大的反洗钱监督机构——金融交易和报告分析中心（Fintrac）长期以来一直在监视张冠群及其父母的动向。

加拿大联邦法院的文件显示，张冠群的父母王振华（Wang Zhenhua，音译）和严春香（Yan Chunxiang，音译）在万锦市居住期间申请加拿大难民，他们因涉嫌在中国传销诈骗6万名投资者约2亿加元而在中国被通缉。

CBSA和Fintrac的文件详细揭示了复杂的调查过程，而法院目前还没有对其指控作出裁决。在面对CBSA洗钱和跨国有组织犯罪的指控中，现年28岁的张冠群在此案中胜诉，成功避免了被驱逐出境。

CBSA在2015年10月提交给法院的一份法证会计报告指出：“张冠群参与接收和转移电汇的资金数额实在令人吃惊。”

“如此巨大的资金周转量，很难想象会来自一个没有工作的学生。”



CBSA的调查报告足足有600页之多，主要集中在张冠群以及针对其父母王振华和严春香的相关案件。张冠群来到温哥华六个月后，父母二人抵达加拿大，根据Fintrac提交的诉讼文件，他们立即利用房地产、空壳公司和外国公民精心设计了多种洗钱方案。

Fintrac在报告中写道：“这一系列活动对分层（layering，一种洗钱行为）和逃税行为发出风险警示，因为涉及大量来自外国管辖区和不同个人的电汇。”

CBSA的报告中列出了数十名中国人、加拿大的律师事务所、甚至涉及联邦自由党组织者和多米尼加共和国签证管理官员。按照法庭文件所述，洗钱的方式大体上是亚洲逃遁资本通过香港和加勒比海地区避税天堂的秘密离岸银行路径到达加拿大，然后隐藏于加拿大房地产之中，洗钱者因此还常须在海外购买方便使用的护照。

CBSA的报告让外界得以一窥其中奥秘，在这个洗钱模式中，由亲人利用国外留学作为幌子，将财富转移至国外，变为公寓和豪宅。

反腐败监督机构“加拿大透明国际”也提出，在温哥华地区高端房地产市场中，国际学生身份的买家众多早就是个不容忽视的问题。

有关洗钱的线索需要从北京开始说起。

2011年2月，王振华和严春香在天津成立了一家投资咨询公司，并开始募集资金。根据中国公安部提交给CBSA的资料显示，一名投资者报警后中国警方于2011年9月开始调查王振华和严春香。一个月后，严从深圳前往香港。2011年12月，警方逮捕了王振华，指控他诈骗走数千名中国公民的投资款。



王振华于2012年1月被保释，并前往香港。据国际刑警组织的红色通缉令称，这是王振华“潜逃”到加拿大的第一步。

2012年4月，他们的儿子在温哥华机场着陆，并出示了国际学生签证。他曾在美国新泽西州的一所天主教高中短暂学习，然后准备在高贵林学院继续学业。之后，他在温哥华东部的一处社区，花200多万加元购买了一栋山边豪宅，拥有六间卧室和七间浴室。

而抵加之后，在大约14周的时间里，张冠群从其父母的新加坡和香港公司收到了至少1020万加元。他的父母很快就跟随他去了加拿大。

联邦法院文件显示，这对夫妇于2012年9月抵达，持加拿大驻多米尼加共和国大使馆签发的签证入境。中国公安部文件显示，同月，在王振华的家乡吉林省，他的一名同案犯被判处四年监禁，“罪名是参与传销活动”。

根据Fintrac的文件，王振华和严春香在加拿大开设了多个银行账户，告诉银行他们是在中国拥有数十年投资经验的房地产大亨，仅在安大略省就购买了至少七处房产。

Fintrac的文件还显示，张冠群还在加拿大参与了一笔价值8600万加元的交易。王振华的汇丰银行账户在几天内收到了29个不同中国人的汇款。

所有的交易都与张冠群有关，据称是作为其学费、旅行和生活费用。在另一份Fintrac的报告中，调查人员指出，王振华的加拿大帝国商业银行（CIBC）账户收到了来自中国的几十个不同的人的200笔电汇，这很反常。

报告称，2015年10月，张冠群在高贵林购买的价值210万加元的房产，并在不到两年的时间里以190万加元的价格出售，这一行为“非常可疑，可以认为是在试图聚合（Integration）他从父母那里得到的资金。”

提交给联邦法院的土地权属证明显示，张冠群在BC省总共购买了至少五处房产，其中包括在列治文市以315万加元购买的一处豪宅。



报告称，会计师还发现，张冠群向一家在英属维尔京群岛注册的公司转账490万加元，似乎是在进行“拆分”（smurfing，一种洗钱技术，通常用于将大额现金存款拆分成较小的数额，以避免政府的报告要求或减少当地银行的怀疑）。

会计师还锁定了张冠群与一个名叫王久居（Jiuju Wang，音译）的深圳“商人”以及安大略省的周昕（Richard Zhou，音译）之间的关系。

Fintrac的一份报告称，当时，周昕担任安大略省前自由党党魁凯斯琳·韦恩政府的“社区外联”官员，其名字出现在安大略省立法议会的工资单上。Fintrac还披露道，周昕报告其在加拿大的年薪为26000加元。

领英资料显示，2014年，周昕还担任了曾任自由党在安省的筹款联合主席。作为特鲁多2016年竞选活动中举足轻重的社区组织者，周昕曾短暂地崭露头角。在2013年至2014年初的几个月内，张冠群向周昕汇款近300万加元。他还向王久居电汇了630万加元。而王久居从香港给周昕汇款80万加元。